亚美商会•Edward Jones 多元化包容性融入社区

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Edward Jones主讲人 Monica Giuseffi

将亚特兰大城市发展成功经验带入圣路易斯

【圣路易时报讯】由圣路易斯亚美商会(Asian American Chamber of Commerce)主办之一月份早餐网络研讨会议,1月25日(周四)早上七时半至九时在圣路易位于Manchester路之Edward Jones公司总部举行,由该公司三位专业人士Harsh Patel, Monica Giuseffi和Christopher Koo代表,分别主讲公司职业生涯成长、多元化包容性融入社区和建立人际社交关系,百余亚美商会会员参加研讨。

圣路易斯国际机构总裁Anna Crosslin女士亦出席此次研讨会,专注少数族裔和多元化对社区之重要。

亚美商会会长Al Li

研讨会由亚美协会会长华裔Al Li主持,他感谢会员们踊跃出席研讨会,共同探讨社区多元化和包容性,他同时宣布,在未来五年亚美商会致力推动协助会员们申请密州MBE证书(Minority Business Enterprise)以利公司企业成长和得到应有的参加州级各类商业竞标之条件和参与商业网络、训练、地区研习之机会。

Edward Jones主讲人 Harsh Patel

首位主讲人是2013年进入Edward Jones公司服务,担任财务顾问,目前已是地区分支单位负责人的Harsh Patel。毕业于圣路易密苏里大学,Patel拥有财务、国际商务和管理学士学位, Patel还取得了资产管理师证书,他表示Edward Jones公司不是一个上市公司,而是采取合伙人方式之证券经纪公司,是全美五百强公司之一。在Edward Jones,他在专业领域不断成长,公司也给予最大的支持和协助,公司的文化是“待人如己”,Patel秉持这样的理念服务客户,赢取客户最大的信任,持续业务成长。

Edward Jones主讲人 Monica Giuseffi

将在亚特兰大城市发展成功经验带到圣路易斯,这是第二位主讲人、Edward Jones公司多元包容战略负责人Monica Giuseffi。她指出,亚特兰大由于城市高阶领导推动多元化、融入经济和文化,人口由一百多万成长至四百五十万,是美国第九大大都会地区,多元化不是零合结果,而是相辅相成,共同成长。她于2001年8月在亚特兰大加入Edward Jones公司,亲眼目睹亚特兰大的成功。 2016年她调到圣路易斯Edward Jones公司总部,担任公司包容和多元化战略负责人。她认为公司推动这个战略是正确的决定和方向,能使得Edward Jones公司持续快速成长,尤其在目前迅速变化的城市人口和妇女人数、教育水准等结构。目前大圣路易地区人口二百八十万人口,不到三百万人,有很大的成长空间。

Edward Jones主讲人 Christopher Koo

研讨会最后由1996年加入Edward Jones公司担任资讯部门专案经理之华裔Christopher Koo主讲。他以他女儿参与社区公益活动进而进入大学的实例向大家介绍人际关系和社交网络的运用及正面影响, Koo还是圣路易儿童合唱团副主席,圣路易福音教会副主席。

延伸阅读

专注的成功 – 爱德华•琼斯 (Edward Jones) 美国最大的独立理财顾问公司

 爱德华.琼斯简介

•爱德华.琼斯是全美营业部数量最多的证券经纪类独立理财顾问机构,网点数量行业内为第一(全球12500多个营业部),在加拿大有700多家营业部,多伦多就有70多家;素有华尔街的“沃尔玛”之称。
•全部员工37000多人,独立理财顾问14000多名,总部员工3500多名,现有个人客户700多万户。
•连续16年被美国的《财富》杂志评为100家最佳雇主公司之一,并多次评为第一名,2014年名列第6名。
•2009年12月的加拿大The Global and Mail报纸评选的加拿大最佳50 家公司雇主爱德华.琼斯名列第十。
•连续16年被美国的《投资顾问》杂志评为证券经纪公司的第一名;
•连续12年被加拿大的the Investment Executive杂志评为最佳的证券经纪公司,多次评为第一;

  专注于打造个人职业生涯的合伙人制度

•爱德华.琼斯采取有限责任合伙制,目前公司共有约250位普通合伙人和超过10000名有限合伙人。
•普通合伙人承担公司的偿付义务和管理工作,并有表决权,有限合伙人为业绩良好的独立理财顾问升级构成.
•1998年初,爱德华.琼斯公司是主要的全面服务经纪公司中最后一个私人合伙制公司。在其历史上,合伙的成员主要是少量的一般合伙人。
•在20世纪70年代和80年代,公司又设立了两种形式,有限合伙人和附属有限合伙人,为更多的员工提供分享公司利润的机会,合伙关系的设立也为公司带来了更多的资金。
•一般而言,已经在公司工作两年的辅助人员以及达到公司特定盈利目标的独立理财顾问都可以购买公司有限合伙人资本。

  专注于打造适应于社区营销的独立理财顾问营销模式

•社区营销是爱德华.琼斯成功的关键因素之一,其营业网点选址的依据主要是:
某一社区潜在客户的数量和该社区居民的经济状况,选址的标准就是要方便和客户面对面的接触。
•独立理财顾问客户开发的工作从应聘开始,必须提前做详细的市场调查和研究,社区的经济状况和居住人口数字可以从市政当局和公开的图书馆里查到资料。
•但是,社区具体每一户居民的财务状况和熟悉程度,只有独立理财顾问亲自上门拜访了解,才能获得。
在培训后期,独立理财顾问必须确定250个潜在客户和实际“敲门”拜访其中的125位。
•“敲门”的技巧、握手的方式、名片的放置位置、进门谈话的技巧等,培训的课程里都有详细的设置。
•他们的许多技巧,就在于独立理财顾问在实际营销过程中的逐步实践和积累。
•除了“敲门拜访”外,爱德华.琼斯的独立理财顾问还可以通过开办讲座的形式,吸引开发客户,
•但独立理财顾问开办的任何讲座都必须上报总部批准,只能讲述规定范围内的内容。
•爱德华.琼斯并不注重媒体广告,电视、报纸上一般看不到他们的影子,这也是他们不如美林、摩根等名气大的原因之一。
•但是,爱德华.琼斯非常注重每一个营业网点的选址和招牌,营业网点一般都选择在街面或路边,统一标志的绿色招牌做得很大,来往行人、车辆很容易看到和寻找,给客户带来方便。

  专注于为独立理财顾问成长提供帮助

•投资顾问选择爱德华.琼斯主要有三点理由:
•(1)地位。作为爱德华.琼斯的投资顾问在业界享有很高的声誉和社会地位,独立理财顾问拥有统一装修风格的办公室、统一的设备配置,办公环境高贵、典雅,每一个独立理财顾问都有自己的专门秘书。他们根据销售业绩可以拥有公司股份,享受旅游奖励等。
•(2)自由。 爱德华.琼斯的投资顾问拥有经营自己企业的自由,运作独立但又不用担心作为受雇人员的不安全和巨额开销,因为所有的前期投入都由公司负责。独立理财顾问可以自由支配自己的时间和安排自己的工作。
•(3)赚钱。 爱德华.琼斯的独立理财顾问在北美的零售证券业一直享有最高的薪酬。只要自己努力,他们可以赚得更多。

  专注于以个人客户为基础

•以个人客户为基础。爱德华.琼斯认为个人客户才是自己长期、持续的利润创造来源,这是他们与美林、高盛等著名的大投资银行的显著不同之处。
•公司特别迎合个人投资者的偏好,大多数个人客户都希望自己能够有一个舒适的晚年,经济上能独立、以及能够保持平和的心态。面对面的客户服务是其经营个人客户成功的骄傲之处。

  专注于长期投资的策略

•爱德华.琼斯的独立理财顾问向客户建议“长期投资的策略”,因为他们相信“为了短期的收益,大做短线,会导致你最终失去客户。”
•他们的目标是:将客户的一生甚至下一代的家庭财产作为营销和管理的对象。
•这个策略从他们提供的各类产品组合中也明显地可以看出。他们的目标是:将客户的一生甚至下一代的家庭财产作为营销和管理的对象。

  专注于保守的投资策略

•爱德华.琼斯的证券分析师,为投资者提供的投资组合和投资策略倾向于“保守”,他们对于上市公司的利润预测一般普遍低于市场的平均预期水平。
•公司还规定不得向投资者推荐4元以下的股票(垃圾股)。公司没有自营,没有自己发行的共同基金的产品销售,始终保持产品荐的客观性。
•依照客户的风险层级,客户的人生、事业、生命阶段、投资目的、期限等,按照适当性原则为客户提供投资组合配置。
•一般只向客户推荐绩优股、共同基金、养老金、政府和公司债券、存单、保险产品等。一般不向客户出售期权、期货等杠杆产品。

  专注于完备信息系统和在线服务

•爱德华.琼斯每个网点都有自己独立完备的信息技术系统,所有研究报告、产品组合、交易数据、信息资料、客户资料都通过自己的信息系统实现传输。
•在爱德华.琼斯的网站上每个独立理财顾问都有自己的个人网页,上面发布有他们的照片及其感兴趣的股票名单
•投资者可以看到共同基金的价格以及要选择的股票,并可以将问题以E-mail的方式发送给顾问。
•爱德华琼斯不提供网络在线交易服务,因为它认为它的客户并不善于“自助”服务。网络能够给客户提供一个一天24小时与独立理财顾问联系的便捷的方式。

(天涯社区)

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