美对洗钱的围追堵截正迈向国际化

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中国人在美国买房子被控洗钱

侨报网19日刊登的联邦政府已经盯上“跨境兑换”美元、中国人在美国买房子被控洗钱的报道,引起读者的高度关注。对此,美国资深财务专家顾衍时20日就此事发表了见解,

南加州资深会计师顾衍时20日表示,美国任何一家银行如果发现巨额资金进出客户的银行账户,不仅会进行资金来源的调查,而且还会依照法律向联邦政府做出汇报。如果中国人说不清这笔巨款的来源,不仅所有的存款全部充公,而且还会因为涉嫌“洗钱”而被起诉。不仅如此,如有上百万人民币进出银行账户,中国的银行方面也会调查资金的来源,以避免大笔资金间接地流向海外。

顾衍时表示,3年前各国银行业签署了CRS合作条约,包括中国在内的一百多个国家都加入了这个条约,目的是围堵国际间的“洗钱”犯罪。虽然房地产交易上的“洗钱”行为还没有被列入CRS条款,但相信不远的将来肯定会补入其中。值得一提的是美国并没有加入CRS,原因是美国自己有了“肥卡”条款,认为这个“肥卡”条款足以管控跨国金融犯罪。

据介绍,去年美国好几个州都出台了新的税法规定,其中包括加州、佛州、得州和纽约州等。纽约州的银行如果有300万元以上的资金流动,政府就会介入资金来源的调查;加州有200万元以上的资金流动也会被调查;而佛州只要资金流动超过了100万元就要说明资金的来源,否则就会涉嫌“洗钱”而被指控。

顾衍时说,3年前中美签订了IGA(Intergovernmental Agreement)合约,这是一项政府间的金融合作协定,协约中任何一方只要怀疑某人涉嫌金融犯罪,就有权要求另一方提供嫌疑人在对方国家的银行资料,而对方国家必须配合调查,不得以任何借口推三阻四。由此可见,美国的税法正沿着国际化轨道向外延伸扩展。

据了解,中国已经宣布从7月1日开始,全面执行CRS法律,包括中国境外的所有中国人都将受到这一法律的约束。

侨报网–Jun 21, 2017,13:30

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