豪宅买卖成洗钱黑洞
联邦要求公布匿名买家身份

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美国财政部周三表示,为打击非法资金流入豪华房地产的不法行为,它将开始核查和跟踪高端豪华物业的匿名买家身份。

  据《纽约时报》报道,该措施将先从美国两个主要的全球财富聚集目的地开始:曼哈顿和迈阿密戴德县。此举旨在打击目前存在于房地产市场灰色地带上的不法洗钱行为,包括利用壳公司使用非法资金全额购房以保密购房者身份的行为。

  这是联邦政府首次要求房地产企业必须提交现金交易购房的客户姓名,也是向房地产行业发出的一份警告,近年,该行业通过现金购房交易获利颇丰,而在美国豪宅区也有越来越多的神秘买家热衷于这一交易方式。

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  财政部和联邦执法官员表示,他们将首先将更多调查注意力投入到豪华房地产销售领域,涉及调查使用壳公司投资美国豪宅地产等行为。

  财政部高级官员卡尔维里表示,虽然房地产的壳公司使用是合法的,但根据一些列调查显示,该领域存在非法洗钱行为,一些匿名买家利用这一交易的不透明性将数百万美元现金投资作为储蓄黑钱的险箱们关心的是,如何打击可能被流入至豪华房地产领域的黑钱,而减少更大风险的办法至少要先做到交易透明,她说。

   现金销售上,尤其是那些使用壳公司进行现金交易的行为。政府还要求涉及现金交易的所有保险公司,如有这些买家身份,需提交给财政部,政府将把这些信息纳入数据库,为以后执法提供支持。

  财政部的这一措施将影响数十亿美元的房地产交易。在曼哈顿,该措施要求需提交300万美元以上交易的买家身份;在迈阿密戴德县,需提交超过100万美元交易的买家身份。而据房地产数据公司propertyshark统计,在曼哈顿,仅2015下半年就有1045住宅销售价格超过300万美元,合65亿美元。

  卡尔维里表示,目前先从两个地区开始调查,时间从3月份到8月份,如果的确存在较多非法资金洗钱行为,财政部将要求全国进行类似调查,并将这一措施作为永久政策制定下来。

  她还表示,现金交易是目前政府监管房地产行业的一个漏洞,必须给予关注。

  房地产行业特别是在豪华地产市场专业人士,往往对买家知之甚少,而到目前为止,他们还没有被法律要求提交身份。但在调查中发现,在全国范围内,价值超过500万美元的豪华地产中近一半是使用壳公司购买的。在曼哈顿和洛杉矶,这个数字更高。

70%中国土豪海外购房现金付款借用亲友身份证换汇

  根据美国地产经纪商协会(NAR)今年发布的报告,20144月至20153月底期间,海外买家交易量达到了1040亿美元,同比增长了12.2%,首次突破千亿美元。

  其中来自中国、加拿大、墨西哥、印度和英国的买家购置了美国51%的房子,而中国买家在成交额和交易量方面首次超越加拿大,在美购置房产金额高达286亿美元,这一金额远远高出加拿大买家的112亿美元的买房金额。

  美国地产经纪商协会数据显示,中国买家在2014年度占全美买家的比例达到28%,意味着每100买房的人里面,就有大约28个人是中国人。而大多数中国买家都喜欢在美国西海岸安家,不仅因为当地教育资源丰富,同时商业与贸易的机会非常多。

  有数据显示,超过70%的国人在海外购房时会采用现金付款方式,但根据现行的《外汇管理条例》,每人每年兑换外汇的上限为5万美元,这些土豪都会透过借用亲戚朋友的身份证来兑换外汇。

  根据路透社援引消息人士的话称,外管局一份文件称,要求各家银行对可能的分拆交易提高警惕,必要时拒绝购汇申请。

  目前,有部分房地产商利用美国的EB-5签证政策来吸引很多投资者的眼光,这一政策要求外国移民申请人在美国投资创设有利于美国经济的商业性企业,并创造10个全职的美国工人就业机会,即可获发两年期的条件式移民签证。

  一家在香港上市的房地产企业高管曾经对记者称,由于企业在建设过程中解决了当地就业人口,所以公司获得了一定的移民配额,透过卖房可以将这些房子都转给客户,而这名高管透露,内地很多房地产商都在利用这一政策做投资移民。但这种做法一定是打擦边球的做法,不是正常运用当地的法律法规,而且这种移民配额通常需要等几年才能确定下来,如果投资者依靠这种方法移民是非常冒险的。

来源:侨报网

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